Чтобы получать прибыль на рынке форекс необязательно уметь торговать, разбираться в тонкостях анализа графиков и риск-менеджмента. Организовать источник пассивного дохода достаточно просто - инвестируйте в торговлю профессиональных трейдеров. Например, целевая доходность этого консервативного портфеля до 45% годовых (в долларах), а доходность первых трейдеров рейтинга более 100%. Реклама.
Маржа – это сумма, которая выступает в качестве страхового обеспечения позиции, открытой с использованием заемных средств брокера. В других областях экономики данный термин является аналогом понятия прибыли, так как в его основе лежит французское слово «marge», означающее разницу или преимущество в чем-либо. При этом дословный перевод английского слова «margin» звучит как запас, край или предел, что более близко к понятию маржи на форекс.
Необходимые для обеспечения залога средства не списываются в полном объеме, а автоматически «замораживаются» на текущем счете трейдера в момент открытия сделки. Например, на торговом счете имеется $1000, и вы открываете сделку, для которой необходимо залоговое обеспечение, равное $300. После открытия ордера баланс счета будет составлять все те же $1000 (не учитывая текущую прибыль или убыток), но $300 из них станут недоступными для открытия других позиций. Заблокированные средства становятся доступными только после закрытия текущей сделки. Если позиция трейдера оказывается убыточной, то сумма маржи переводится брокеру как гарантия обеспечения выданных кредитных средств.
Существует понятие свободной маржи, которое означает разницу между размером залоговых обязательств и балансом депозита. Если в результате убытков значение свободной маржи снижается и достигает критического значения, то брокер в принудительном порядке закрывает текущие позиции.
Узнать текущее состояние счета, а также значение залога и свободных средств можно в специальном информационном поле торгового терминала MetaTrader, которое формируется при открытии позиции. В нем отображаются данные по исходному и текущему балансу, марже, свободной марже и ее уровню в процентах.
Маржинальная торговля.
Торговля на Форекс не всегда была доступна широкой аудитории. Стремительный рост числа брокерских компаний стимулировал конкурентную борьбу между ними, в результате чего каждая из них стремилась предложить наиболее выгодные условия. Кредитное плечо стало самым сильным и эффективным инструментом привлечения клиентов.
Теперь для открытия сделки не нужно иметь огромные суммы на своем торговом счете. Чтобы открыть ордер, вам необходимо лишь обеспечить достаточный залог, который может быть в сотни или даже тысячи раз меньше, чем стоимость самой позиции, а недостающие средства предоставит брокерская компания. Благодаря этому снизились требования к капиталу трейдеров, что позволило дилинговым центрам привлечь огромное число клиентов.
Торговля с использованием кредитного плеча (маржинальная торговля) получила широчайшее распространение. При этом с каждым годом размер дилингового рычага увеличивается, что еще больше снижает стартовую планку для трейдера. Еще несколько лет назад кредитное плечо 1:100 считалось большим, а теперь многие компании используют значение 1:1000, и это не является чем-то выдающимся.
Но каким образом маржа связана с кредитным плечом? Маржу можно назвать непосредственным выражением условий получения займа для открытия сделки. Чем выше кредитное плечо, тем меньше будет значение залога. И наоборот, небольшое кредитное плечо потребует большей маржи для открытия ордера.
Здесь стоит обратить внимание на те риски, которые возникают при использовании маржинальной торговли. Понятие риска является объемной темой, требующей более детального рассмотрения в отдельном материале. Вкратце, маржа и кредитное плечо являются для многих трейдеров своеобразной приманкой. Для начинающих возможность работы с суммой в сотни или тысячи раз больше, чем они имеют в своем распоряжении, ассоциируется только с получением существенно большей прибыли. Но часто в таком понимании упускается самый важный аспект – большая прибыль может обернуться таким же большим убытком, если рынок пойдет против трейдера.
Небольшая сумма залога, которую потребовал брокер, становится своеобразным ключом, открывающим дверь в мир больших рисков. При отсутствии жестких правил управления капиталом подобный подарок, преподнесенный в виде маленькой маржи и перспективы высокой прибыли, чаще всего оборачивается полной потерей средств трейдера.
Расчёт маржи.
При использовании большого кредитного плеча особенно важно правильно распределять средства на счете. Можно открыть всего одну сделку с максимально доступным объемом, задействовав при этом практически все доступные на депозите средства, и, даже будучи правым в выборе направления движения цены, все равно потерять свои деньги.
Часто, перед тем, как начать длительное движение в одном направлении, цена может довольно значительно уйти в противоположную сторону. И если свободных средств, оставшихся после формирования залога, будет недостаточно для того, чтобы выдержать кратковременные убытки, то ваша сделка автоматически закроется, а спустя некоторое время вы уже со стороны будете наблюдать за тем, как цена разворачивается и идет в вашем направлении.
Как говорилось выше, размер маржи зависит от кредитного плеча. При этом для точного расчета значения залога потребуется еще два параметра – объем сделки и курс валютной пары. Общая формула для расчета выглядит следующим образом (помните, что математические операции в данном случае выполняются последовательно, слева направо):
Стоит отметить, что объем в данной формуле необходимо указывать в единицах, а не лотах. Например, вы хотите приобрести 0.5 стандартного лота пары EUR/USD по цене 1.24 с кредитным плечом 1:1000. Получаем следующий расчет: 50 000 / 1000 * 1.24 = $62. При кредитном плече 1:500 сумма залога будет равна $124.
Многие крупные брокерские компании предоставляют специальные сервисы и приложения, с помощью которых можно быстро и просто рассчитать целый ряд значений, в том числе и маржу. Но даже если ваш брокер не имеет подобных продуктов, то рассчитать маржу с помощью вышеприведенной формулы не составит особого труда.
Заключение.
Снижение планки для входа на рынок форекс с помощью маржинальной торговли открыло двери в этот финансовый мир для огромного количества трейдеров по всему миру. Оставив в качестве залога совсем незначительную сумму, можно взять в свое управление существенные средства и достичь потрясающих результатов.
Но не стоит забывать о рисках, которые являются неотъемлемым спутником подобных возможностей. Можно привести аналогию со всем знакомым аттракционом, где нужно как можно сильнее ударить молотом по специальной площадке. Это, возможно, запомнится вам лучше различных цифр. В погоне за желанием получить как можно больший результат, вы платите небольшую сумму и получаете большой молоток, но то, попадете ли вы ровно по центру площадки или также ровно себе по ногам – зависит только от вас. Будь у вас молоток поменьше, было бы не так больно после промаха, но в случае успеха результаты были бы также меньше?
Поэтому определите для себя соотношение между риском и прибылью, трезво оценивайте свои навыки и используйте все возможности, которые вам доступны, благоразумно, не впадая из крайности в крайность.
Автор: Сергей Михайленко.
Что такое Стоп-аут(Stop-out)/Уровень маржи/Баланс/Маржа(залог)?
Стоп-аут (Stop-out) – это состояние счета, при котором открытые позиции принудительно закрываются компанией по текущим котировкам.Основанием для этого является достижение уровнем маржи (Margin Level) значения ниже 30%
В свою очередь, уровень маржи (Margin Level) – показатель, характеризующий состояние счета и рассчитываемый по формуле:
Говоря проще, позиции закрываются принудительно тогда, когда ваших средств на счете не хватает под обеспечение убыточных открытых позиций.
Баланс - финансовый результат по торговому счету с учетом всех завершенных торговых и неторговых (пополнение счета/вывод средств) операций
Плавающая прибыль - незафиксированная прибыль по открытым позициям, которая может быть получена при закрытии позиций по текущим рыночным ценам
Плавающий убыток - незафиксированный убыток по открытым позициям, который может быть получен при закрытии позиций по текущим рыночным ценам
Средства = Баланс + Плавающая прибыль - Плавающий убыток
Залог (маржа) - денежные средства, заблокированные при открытии позиций
Свободные средства = Средства - Залог.
система комментирования CACKL E
Основные принципы рынка Forex. Часть 3 - Торговля и техника проведения сделок.
Торговля на рынке Forex
Это последняя часть из серии статей, рассказывающих об основных понятиях рынка Forex. И сегодня я расскажу про виды графиков, что такое торговля на повышение и торговля на понижение, а также объясню принцип проведения сделок на финансовом рынке.
Прежде чем читать дальше, я рекомендовал бы установить торговую платформу MetaTrader 4 (скачать ее можно здесь ). После установки, рекомендую открыть демо-счет (можно воспользоваться инструкцией ). С терминалом разобрались, можно продолжить чтение.
Первое с чего начнем - это виды тенденций и виды графиков .
Каждый из нас наблюдал ситуацию, когда цены на различные товары, то поднимаются, то опускаются. Тоже самое происходит и на валютном рынке, валюты постоянно дорожают или дешевеют. Эти свойства цены и называются тенденциями. Если цена растет, то это - Восходящая тенденция и наоборот, если цена падает - это Нисходящая тенденция . Ну а если рынок стоит на месте , то есть цена поднимется и опускается в определенном диапазоне цен - то это называют Боковым движением .
Школа дзенствующей панды. Базовый уровень. Цена, баланс, средства, залог
Продолжаем разбираться с основами торговли на Форекс. Вещи, о которых мы будем сегодня говорить в рамках курса Форекс для начинающих представляют собой довольно простые понятия, тем не менее я встречал людей, которые даже спустя годы торговли не могли толком оперировать ими, путались и заблуждались относительно того, что творится реально с их капиталом.
Было довольно странно осознавать, что человек торгует, даже не понимая происходящих процессов. Это грустно, особенно учитывая тот факт, что разобраться с этими вещами можно очень быстро и без особых умственных затрат. Ибо заблуждения относительно тех категорий, о которых мы поговорим ниже, приводят к плачевным результатам. Зато о всякой херне потрепаться - за милую душу!
Находясь в жопе, ты можешь сделать две вещи. Во-первых — постараться понять, почему ты в ней находишься. Во-вторых — вылезти оттуда. Ошибка отдельных людей и целых народов в том, что они думают, будто эти два действия как-то связаны между собой. А это не так. И вылезти из жопы гораздо проще, чем понять, почему ты в ней находишься. Почему? Вылезти из жопы надо всего один раз, и после этого про неё можно забыть. А чтобы понять, почему ты в ней находишься, нужна вся жизнь. Которую ты в ней и проведёшь.
Виктор Пелевин, «Священная книга оборотня»
Итак, если вы не торопясь изучили предыдущие уроки, открыли демосчет, настроили Метатрейдер4, разобрались с построением графика и научились его читать, самое время посмотреть на те строки, которые отображаются во вкладке Торговля . Их пять: баланс*, средства*, залог*, свободно*, уровень*. Посмотрите на картинку.
Давайте я сразу дам личное определение для каждого понятия, а потом мы будем их разбирать более подробно.
Баланс (Balance )- это зафиксированная терминалом после закрытия последней сделки сумма вашего капитала. По другому можно сказать, что баланс - это ваш капитал без учета открытых позиций .
Средства (Equity, эквити )- это реальная сумма вашего капитала с учетом открытых позиций .
Залог (Margin, маржа )- часть средств вашего капитала, которая идет на обеспечение открытых позиций.
Свободно (Free Margin )- это Средства минус Залог минус комиссионные сборы ДЦ или Брокера.
Уровень (Margin Level ) - соотношение между Залогом и Средствами, выраженное в процентах. Рассчитывается как Средства, деленные на Залог, помноженное на 100%
Теперь давайте разбираться предметно и по порядку.
Вы открыли торговый счет и положили на него тысячу долларов. Пока ни одной торговой сделки не совершено, ваш Баланс равен Средствам и равен 1000. Но в какой-то момент вы открываете позицию*, которая начинает показывать прибыль или убыток.
Позиция (поза ) - открытая сделка.
Если наша позиция показывает убыток в 50 долларов, то Баланс остается прежним - 1000 долларов. Ибо он не учитывает открытых позиций, помните? А вот Средства показывают ваш капитал с учетом открытых позиций, значит реально наши Средства/эквити на данный момент составляют 1000 минус 50 минус комиссия брокера/ДЦ, то есть около 950 долларов.
Это неплохо. Ведь есть закон, согласно которому
Ежели где-то что-то убыло, то где-то что-то прибыть должно непременно.
Михаил Васильевич Ломоносов
Так что кто-то в свою очередь наблюдает на своем счете +50 долларов =)
Я встречал людей, которые не могли понять этой простой математики. В то время, как у них баланс был, скажем, 10 000 долларов, а по открытым позициям висел убыток 6 000 долларов, они по прежнему считали, что их капитал составляет 10 000 долларов. Это, конечно, не так. Самая важная графа, которая показывает, сколько у вас на данный момент денег - Средства.
Иногда в литературе о трейдинге, инвестициях можно встретить выражение бумажная прибыль . Оно указывает как раз на прибыль по открытым позициям. То есть пока сделки не закрыты, эта прибыль еще не зафиксирована на балансе, она плавает . Оттого ее называют бумажной, так как она существует только на бумаге, теоретически. А вот когда вы закрываете эти сделки и выходите из рынка, эта прибыль из бумажной превращается в реальную.
Теперь разберемся с объемами позиций. В терминале можно открывать позиции от 0.01 лота*.
Лот - стандарная величина, мера какого-то товара или валюты.
Для удобства сделано так, что любая валютная пара, фьючерс* на нефть, хлопок, деревесину и т.д. имеет некую меру объема, заключенную в стандартный лот. Сам объем товара, валюты можно посмотреть в спецификации у своего брокера или ДЦ. По валютам это, как правило, 100 000 базовой валюты*.
Фьючерс (futures -англ. фьюч, фьючерсный контракт ) - стандартный срочный биржевой контракт купли-продажи товара, при заключении которого продавец и покупатель договариваются о цене и сроке поставки в будущем времени. Например, я договариваюсь с вами о том, что куплю 1000 бушелей пшеницы по цене 8 долларов за бушель через три месяца, и вы принимаете это предложение.
Базовая валюта (Base currency - англ.) - валюта, которую вы покупает или продаете за котируемую валюту*. Стоит первой в кодовом обозначении валютной пары. Например, в USDJPY это доллар США-USD
Котируемая валюта (Quote currency - англ.)-валюта, которую вы используете, чтобы купить базовую валюту. Стоит второй в кодовом обозначении валютной пары. Например, в USDJPY это японская иена-JPY
Так вот в терминале МТ4 мы можем открывать позиции дробным лотом, от 0.01 стандартного лота. А можем открывать и 5 и 10 лотов, если наш капитал достаточно велик. Тут я хочу сделать замечание, что когда вы будете выбирать объем позиции при открытии сделки, по умолчанию там позиции начинаются от 0.1 лота. Это не страшно. Кликаете курсором в строке объема и ставите свое значение (см. картинку).
Очень плотно идет информация и я чувствую, что пора остановиться, ибо близко такое состояние, о котором говорил известный боксер:
Я не всегда знаю, о чем говорю, но знаю, что прав.
